Как работают децентрализованные биржи?

10
ПОДЕЛИТЬСЯ

В блокчейн и криптовалютах основной идеей является децентрализация. Однако биржи — самый популярный инструмент индустрии, до сих пор остаются централизованными, что несёт в себе достаточно серьёзные пользовательские риски. Ваша криптовалюта хранится на кошельках сторонней организации? Эта статья для вас.

Несколько ярких примеров

Крах MT.Gox. Сайт биржи перестал работать 25 февраля 2014 года приблизительно в 7:30 утра по московскому времени. В итоге выяснилось, что хакеры украли около 744 тысяч биткоинов. По текущему курсу это составляет почти $6,5 миллиардов.

Взлом Bitfinex. Пользователи, пришедшие в криптовалютную индустрию в 2017 году, считают Bitfinex одной из самых надёжных и удобных бирж. Однако мало кто знает, что в августе 2016 с её счетов были похищены около 120 тысяч биткоинов. На данный момент это чуть более $1 миллиарда.

Верификация Bittrex. В декабре 2017 года несколько сотен тысяч пользователей обнаружили, что не могут вывести средства со своих аккаунтов, т.к. биржа в одночасье решила провести верификацию аккаунтов, чего раньше не требовалось. Результат — массовый наплыв запросов в поддержку, на которые работники площадки могли не отвечать неделями.

Кража данных пользователей Bithumb. Злоумышленники получили доступ к учётным записям 31 тысячи пользователей крупнейшей корейской биржи Bithumb. Точный размер ущерба выяснить не удалось, однако факт того, что десятки тысяч трейдеров пострадали, остаётся фактом.

Также никто не может гарантировать, что счета биржи не будут арестованы (кейс биржи BTC-E), или создатели\сотрудники площадки не пустятся в бега со всеми деньгами пользователей.

Вывод напрашивается сам собой: криптовалютные биржи в текущем их состоянии — крайне рискованный инструмент.

Что такое децентрализованная биржа?

Это технология, которая позволяет осуществлять торговлю не через сервис, контролируемый группой лиц, а напрямую между пользователями при помощи блокчейн и смарт-контрактов. Знаю, что звучит сложно, но давайте попробуем разобраться, как это работает на конкретном примере. Децентрализованная биржа EtherDelta позволяет пользователям осуществлять торговлю криптовалютами без вмешательства третьих лиц. Есть только кошелёк продавца, никем не контролируемый блокчейн, смарт-контракты и кошелёк покупателя.

Как происходит торговля

  1. Продавец создаёт смарт-контракт на продажу определённого количества токенов со своего личного кошелька за определённое количество «эфира».
  2. Его предложение фиксируется в блокчейн, токены на кошельке замораживаются до исполнения или отмены смарт-контракта, а заявка попадает на бирже в список ордеров на продажу.
  3. Покупатель отсматривает список предложений на бирже и выбирает ту, что его устраивает.
  4. Затем он создаёт смарт-контракт на покупку определённого количества токенов за «эфир», который замораживается на его кошельке до исполнения смарт-контракта или его отмены. Все данные фиксируются в блокчейн.
  5. Если все данные оказываются верными, то исполняются оба смарт-контракта, а токены продавца и «эфиры» покупателя размораживаются и происходит обмен.

Плюсы децентрализованных бирж

  1. У биржи нет владельца, который мог бы украсть деньги пользователей
  2. Вы не создаёте там личный кабинет, который можно было бы взломать
  3. Биржу невозможно запретить или арестовать её счета, т.к. у неё нет единого центра управления
  4. У создателей биржи нет инструментов для манипулирования ценами внутри биржи, т.к. они не контролируют средства.
  5. Вы остаётесь анонимны. Никто не попросит вас верифицировать аккаунт и прислать свой паспорт, водительское удостоверение или выписку из банка.

Ваша криптовалюта остаётся вашей криптовалютой!

Минусы децентрализованных бирж

  1. Сложный интерфейс. Не все новички могут сразу разобраться в том, как это работает.
  2. Отсутствие поддержки. В случае возникновения вопросов по использованию биржи вы остаётесь один на один со своими проблемами. Однако два этих вопроса с лёгкостью решаются при помощи интернета, который полон инструкциями по децентрализованным биржам.
  3. Некоторые криптовалюты не поддерживают смарт-контракты, поэтому они не могут торговаться на децентрализованных биржах. На данный момент разработчики бьются над решением этой проблемы.
  4. Один из вариантов решения — атомарные свопы, которые позволяют обменивать криптовалюты, построенные на разных реализациях блокчейн, без участия третьих сторон. Подробнее об этой технологии мы расскажем позже.
  5. Небольшие объёмы торгов и невысокая скорость работы. Из-за того, что децентрализованные биржи непросты для понимания новичков, ими пользуется достаточно ограниченный круг лиц. Поэтому ордера на продажу или покупку могут долго висеть в списке заявок, пока не появится заинтересованная сторона.

Уверены, что в скором времени начнут появляться простые и понятные децентрализованные биржи, и пользователи смогут торговать криптовалютой без риска потерять свои сбережения из-за злоумышленников. Пока можем лишь посоветовать начать подробнее разбираться с тем, как работают подобные площадки.